Luxemburgs Finanzzentrum: ein führendes grenzüberschreitendes Finanzzentrum mit einem einmaligen Angebot

Ein solider und stabiler Finanzhub

Eines der Schlüsselmerkmale des luxemburgischen Finanzsektors ist Solidität, die auf die bekannte und gut verankerte politische, wirtschaftliche und soziale Stabilität des Großherzogtums zurückgeht. Luxemburgs Schuldenquote lag Ende 2022 bei nur 24% im Vergleich zum europäischen Durchschnitt von 86,4%. Das Land ist immer wieder für das umsichtige und verantwortungsvolle Management öffentlicher Finanzen ausgezeichnet worden und ist weltweit eines der wenigen Länder mit einem AAA-Kreditrating von allen wichtigen Ratingagenturen.

Ein vorwiegend auf der EU-Gesetzgebung basierender, solider Rechtsrahmen ist auch ein Schlüsselmerkmal Luxemburgs, wobei die Stärke des Landes als Finanzzentrum auf zentralen gesetzlichen Säulen beruht. Diese beinhalten einen Erstanbietervorteil aufgrund der effizienten Umsetzung der EU-Verordnungen und -Richtlinien, ein anspruchsvolles Körperschaftsrecht und die Anwendung höchster Standards in Sachen Finanzaufsicht und Anlegerschutz.

 Ein echter Fokus auf die Anlegerbedürfnisse mit Know-how, das sich über die gesamte Wertschöpfungskette der Finanzdienstleistungen erstreckt, einschließlich grenzüberschreitendem Fondsvertrieb, nachhaltiger Finanzierung, Vermögensverwaltung, Versicherung und Rückversicherung, Zahlungsdiensten, sowie eine führende Kapitalmarktinfrastruktur machen Luxemburg zum idealen Standort für internationale Finanzgesellschaften, die Geschäfte von einem EU-Hub aus global betreiben möchten. 

Wichtige Tätigkeiten

Große internationale Banken betreuen von Luxemburg aus europäische und globale grenzüberschreitende Kunden, wobei eine Reihe von Tätigkeiten im Großherzogtum stattfindet, einschließlich Private Banking und Vermögensverwaltung, die eindeutige Synergien mit dem Asset Management und dem Versicherungsgeschäft im Land aufweisen. Corporate Finance-Leistungen sind ein Standbein des luxemburgischen Finanzzentrums, das auf eine langjährige Expertise gründet die im Land entwickelt wurde, um international tätige Unternehmen zu betreuen und den Außenhandel zu erleichtern.

Luxemburg war ein Pionier bei der Internationalisierung der Investmentfondsindustrie während der letzten 40 Jahre, was das Land zum weltweit führenden grenzüberschreitenden Asset Management Hub und global zum zweitgrößten Fondshub nach den Vereinigten Staaten gemacht hat. Die Glaubwürdigkeit, die luxemburgische Fonds etabliert haben, strahlt weit über die EU hinaus, und das Land vereint alles unter einem Dach – eine erfahrene Aufsichtsbehörde, international orientierte Verwaltungsgesellschaften, hochqualifizierte Dienstleister und führende Expertise. Luxemburg ist zu einer Referenzgröße für nachhaltige Finanzierung geworden und ist ferner der weltweit führende nachhaltige Investmentfondshub.

Luxemburgs Kapitalmarktumfeld bietet eine hoch entwickelte Infrastruktur, von der Notierung und dem Handel bis hin zur Abrechnung und Abwicklung. Die Luxemburger Börse ist globale Spezialistin in der Notierung internationaler Wertpapiere und hat Unternehmen, Institute und Regierungen seit über 50 Jahren beim Zugang zu den internationalen Kapitalmärkten unterstützt. Zudem repräsentieren Verbriefungstransaktionen eine wichtige Komponente des luxemburgischen Kapitalmarkts, einschließlich Transaktionen, bei denen eine Vielzahl von Anlageklassen als Sicherheit verwendet wird. Das Land war lange ein Vorreiter im Bereich der Kapitalmärkte und ist dies mit einem Blockchain-freundlichen Kapitalmarktrecht, mit dem führende Banken und supranationale Institute gewonnen wurden, auch heute noch.

Das Großherzogtum hat sein grenzüberschreitendes Fachwissen genutzt, um als Hub für ausländische Versicherungsunternehmen zu agieren, die ihre Dienstleistungen EU-weit anbieten möchten. Obwohl sich das Land traditionell auf Lebensversicherungen und Rückversicherungen konzentrierte, spielt es nach dem Brexit nunmehr zunehmend eine wichtige Rolle als bedeutender europäischer Hub für Nichtlebensversicherungsunternehmen.

Wichtige Akteure

Diese Akteure werden Ihnen weitere Informationen über das Finanzzentrum zur Verfügung stellen:

• Luxembourg for finance ist die erste Anlaufstelle für alle Interessenten. LFF ist gänzlich der Entwicklung von Luxemburgs Finanzzentrum verschrieben, daher können nur wenige die Einblicke Akteure solch komplette Einblicke in den Sektor geben.
• Die Luxemburger Börse ist bei Notierungen internationaler Wertpapiere europaweit führend, mit über 39.000 Wertpapieren in mehr als 60 Währungen von Emittenten aus über 100 Ländern, die hier gehandelt werden. Das Land gilt weltweit auch als größter Hub für den Handel mit grünen Anleihen.
• LuxFlag, eine unabhängige gemeinnützige Agentur, verwaltet das gleichnamige Label, mit dem Anlagevehikel ausgezeichnet werden, die in den nachhaltigen Anlagesektor investieren.
• Das Luxembourg House of Financial Technology (LHoFT) unterstützt Fintech-Innovationen. Es dient als Inkubator für Start-ups und als innovationsfördernder Hub, der Akteure aus Luxemburgs florierender Finanzindustrie und dem IKT-Sektor, renommierte Forschungsinstitute, Investoren und öffentliche Behörden zusammenbringt.